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  2020年7月份河北開始試點(diǎn)大額現(xiàn)金管理制度，只要進(jìn)行10萬元以上的存取款就要如實(shí)登記自己取錢的用途和自己現(xiàn)金的來源。當(dāng)然從10月過后，浙江省和深圳市同樣也加入到了大額現(xiàn)金試點(diǎn)管理中來，只不過起步的金額不同，河北省是10萬元，浙江省是30萬元，深圳市是20萬元。一般而言，如果大額存款進(jìn)行相對應(yīng)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬的話，超過10萬元以上是系統(tǒng)會自動觸發(fā)相對應(yīng)的反洗錢預(yù)警系統(tǒng)。這是銀行內(nèi)部連接央行反洗錢系統(tǒng)的一個初步預(yù)警，但是在這個過程中并不影響我們的轉(zhuǎn)賬。銀行系統(tǒng)只是會把你的轉(zhuǎn)賬記錄和轉(zhuǎn)賬的賬戶進(jìn)行一個上報核查。如果發(fā)現(xiàn)你所轉(zhuǎn)賬的金額和相對應(yīng)的轉(zhuǎn)賬賬戶并沒有任何問題的話，那么就不會有進(jìn)一步的后續(xù)系統(tǒng)跟進(jìn)。但相反，如果你所轉(zhuǎn)賬的金額額度和相對應(yīng)的轉(zhuǎn)賬賬戶出現(xiàn)了相對應(yīng)的問題，那么后臺就會把異常的數(shù)據(jù)上報給處理機(jī)構(gòu)。過上一段時間就會有某某地的經(jīng)偵辦，或者某某地的經(jīng)偵大隊(duì)工作人員聯(lián)系你，在這個時候你會發(fā)現(xiàn)自己的賬戶已經(jīng)被司法凍結(jié)。銀行卡如果有被凍結(jié)的話，一般而言就是司法凍結(jié)，司法凍結(jié)的背后一般牽連著的是經(jīng)濟(jì)案件。那么在這個時候就會有工作人員聯(lián)系你，進(jìn)行相對應(yīng)的配合調(diào)查，在整個調(diào)查結(jié)束或者說案件結(jié)束之后，就會進(jìn)行一個相對應(yīng)的司法解凍，那么這個時候你就依舊可以使用自己的銀行卡，但是在凍結(jié)的過程中是無法轉(zhuǎn)賬和存取錢的。大額轉(zhuǎn)賬如果說是正常的交易，那我們自身也不必覺得有什么不好的影響，現(xiàn)在在這個科技發(fā)達(dá)的時代，網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪也是猖獗，國家也是嚴(yán)厲打擊的，這也是為了維護(hù)我們自身的合法利益。清者自清，所以說，正常的大額轉(zhuǎn)賬被銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查我們就大力配合就行，不必存在什么心理負(fù)擔(dān)。 原問題：《大額轉(zhuǎn)賬后被銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查是怎樣的體驗(yàn)？》

  回復(fù)于 2022-05-25 03:32:44