中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展商業(yè)銀行個人理財及電子銀行業(yè)務(wù)自評估工作的通知
（銀監(jiān)辦通[2007]285號）
各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：
根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會令2005年第2號）第五十九條和《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（中國銀監(jiān)會2006年第5號）第七十七條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對個人理財和電子銀行業(yè)務(wù)進行自評估，并分別于下一年度2月底和3月底前向銀監(jiān)會上報個人理財和電子銀行業(yè)務(wù)評估報告。為做好2007年自評估和評估報告上報工作，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、2007年自評估工作要求
（一）商業(yè)銀行按照《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營投資策略，對個人理財和電子銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營效益、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和操作流程等方面開展自評估。
（二）凡開辦個人理財和電子銀行業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行均應(yīng)開展自評估工作。
（三）商業(yè)銀行要高度重視、認真部署，按照規(guī)定時間完成自評估工作。
二、2007年評估報告要求
（一）個人理財業(yè)務(wù)評估報告要求
商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務(wù)自評估基礎(chǔ)上編制評估報告，評估報告應(yīng)至少包括以下方面內(nèi)容：
1.2007年個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展計劃與實際發(fā)展情況的對比分析。
2.2007年個人理財業(yè)務(wù)制度制定、執(zhí)行及完善情況分析評價。
3.2007年個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況的分析評估。
4.2007年個人理財案件投訴及處理情況。
5.個人理財業(yè)務(wù)總體評估結(jié)果與年初計劃吻合情況。
（二）電子銀行業(yè)務(wù)評估報告要求
商業(yè)銀行在電子銀行業(yè)務(wù)自評估基礎(chǔ)上編制評估報告，評估報告應(yīng)至少包括以下方面內(nèi)容：
1.2007年電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展計劃與實際發(fā)展情況的對比分析（本項分為網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行、其他電子銀行類型，其中網(wǎng)上銀行分為企業(yè)、個人）。
2.2007年電子銀行業(yè)務(wù)主要創(chuàng)新及對傳統(tǒng)服務(wù)方式的支持和替代情況的分析評價。
3.2007年電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營效益的比較與評價，以及主要業(yè)務(wù)收入和主要業(yè)務(wù)的服務(wù)價格情況。
4.2007年電子銀行業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險以及對主要風(fēng)險管理狀況的分析評價。
5.電子銀行業(yè)務(wù)總體評估結(jié)果與年初計劃的吻合情況。
（三）評估報告上報時間要求
各商業(yè)銀行應(yīng)于2008年2月底前將個人理財業(yè)務(wù)評估報告以正式文件形式（一式三份）報送銀監(jiān)會。同時抄報屬地監(jiān)管局。
各商業(yè)銀行應(yīng)于2008年3月底前將電子銀行業(yè)務(wù)評估報告以正式文件形式（一式兩份）報送銀監(jiān)會。同時抄報屬地監(jiān)管局。
請各銀監(jiān)局將此通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和外資銀行等有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)，并按要求報送材料至屬地監(jiān)管局。
二○○七年十二月十一日