中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》的通知

（銀發(fā)[2018]230號）

為加強(qiáng)防范洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知》（國辦發(fā)[2016]21號）、《中國人民銀行 工業(yè)和信息化部 公安部 財政部 工商總局 法制辦 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會 國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)[2015]221號）等規(guī)定，中國人民銀行會同中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會制定了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（以下簡稱《管理辦法》），現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下，請遵照執(zhí)行。

一、金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)（以下簡稱從業(yè)機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)根據(jù)《管理辦法》規(guī)定，在2019年1月31日前通過互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺（以下簡稱網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺）完成反洗錢和反恐怖融資制度報備和履職登記，并盡快完成系統(tǒng)升級等數(shù)據(jù)報送準(zhǔn)備工作。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)可以根據(jù)反洗錢工作需要接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺。

二、從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)自2019年1月1日起通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告和可疑交易報告。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件的要求直接向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告和可疑交易報告。

三、對《管理辦法》發(fā)布后新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《管理辦法》規(guī)定開展客戶身份識別工作；對《管理辦法》發(fā)布前已建立業(yè)務(wù)關(guān)系且業(yè)務(wù)關(guān)系正常存續(xù)的客戶，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在《管理辦法》生效實施后的兩年內(nèi)完成規(guī)定的客戶身份識別工作，無法完成客戶身份識別工作的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與其終止業(yè)務(wù)關(guān)系。

四、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《管理辦法》，加強(qiáng)對從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管，積極配合互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作，督促從業(yè)機(jī)構(gòu)積極引導(dǎo)客戶配合《管理辦法》的實施，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融市場健康有序發(fā)展。

五、中國反洗錢監(jiān)測分析中心應(yīng)當(dāng)在2018年11月30日前通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺發(fā)布從業(yè)機(jī)構(gòu)大額交易報告和可疑交易報告的要素內(nèi)容、報告格式和填寫要求等。

六、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會應(yīng)當(dāng)積極指導(dǎo)從業(yè)機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺進(jìn)行制度報備和履職登記、提交大額交易和可疑交易報告等相關(guān)信息資料，并按照《管理辦法》要求及時制定并發(fā)布從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資行業(yè)規(guī)則。

請中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行，以及各銀監(jiān)局、各保監(jiān)局、各證監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)從業(yè)機(jī)構(gòu)；請中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會通過官方網(wǎng)站發(fā)布《管理辦法》。

附件：互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）

中國人民銀行
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
中國證券監(jiān)督管理委員會
2018年9月29日

上述就是詢律網(wǎng)小編為您詳細(xì)介紹的關(guān)于中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》的通知-全文的解答，有任何法律問題可以關(guān)注在線咨詢~