第一章 總則

1.1 為規(guī)范銀行間市場同業(yè)存單的發(fā)行與交易，確保同業(yè)存單業(yè)務有序開展，根據(jù)《同業(yè)存單管理暫行辦法》(中國人民銀行公告[2013]第20號)的有關規(guī)定，制訂本規(guī)程。

1.2 本規(guī)程所稱同業(yè)存單是指銀行業(yè)存款類金融機構法人(以下簡稱存款類金融機構)在全國銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證。

1.3 同業(yè)存單的發(fā)行與交易應遵循公平、誠信、自律的原則，同業(yè)存單的發(fā)行應充分進行信息披露。

1.4 全國銀行間同業(yè)拆借中心(以下簡稱同業(yè)拆借中心)為同業(yè)存單提供發(fā)行、交易和信息服務，并接受中國人民銀行(以下簡稱人民銀行)監(jiān)管。

1.5 同業(yè)存單應通過同業(yè)拆借中心""同業(yè)存單發(fā)行系統(tǒng)""(以下簡稱發(fā)行系統(tǒng))以電子化方式發(fā)行，發(fā)行系統(tǒng)提供公開發(fā)行和定向發(fā)行兩種發(fā)行方式。

第二章 發(fā)行人與投資人

2.1 符合人民銀行規(guī)定的發(fā)行條件的存款類金融機構(以下簡稱發(fā)行人)首次發(fā)行時應至少提前3個工作日向同業(yè)拆借中心提交以下材料：

(1)向人民銀行備案后的同業(yè)存單年度發(fā)行計劃(見附件1);

(2)發(fā)行人基本情況表(見附件2);

(3)同業(yè)拆借中心要求的其他材料。

2.2 發(fā)行人應于每年首期同業(yè)存單發(fā)行前，向同業(yè)拆借中心登記當年發(fā)行備案額度。當年發(fā)行備案額度應與發(fā)行人向人民銀行備案的年度發(fā)行計劃保持一致。發(fā)行人每期同業(yè)存單的計劃發(fā)行量不得超過發(fā)行人當年可用額度，當年可用額度=當年備案額度-已發(fā)行未到期的同業(yè)存單總額-已公告未發(fā)行的同業(yè)存單總額。

2.3 發(fā)行人應已與同業(yè)拆借中心聯(lián)網(wǎng)，并配備熟悉同業(yè)存單發(fā)行流程和發(fā)行系統(tǒng)的專業(yè)人員。

2.4 投資同業(yè)存單的機構(以下簡稱投資人)應為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社、中資商業(yè)銀行(不包括城商行、農(nóng)商行和農(nóng)村合作銀行)授權的一級分支機構、外國銀行分行、企業(yè)集團財務公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、證券公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、基金管理公司、基金公司的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務、商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理業(yè)務、證券公司的證券資產(chǎn)管理業(yè)務、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等。發(fā)行人可通過發(fā)行系統(tǒng)為每期同業(yè)存單設定投資人范圍。

第三章 發(fā)行方式

3.1 公開發(fā)行包括招標發(fā)行和報價發(fā)行。

3.2 招標發(fā)行指發(fā)行人統(tǒng)一發(fā)標、投資人參與投標，發(fā)行人按照發(fā)行系統(tǒng)計算的發(fā)行結果確認發(fā)行價格(或者票面利率、基本利差)及投資人中標數(shù)量的發(fā)行方式，包括價格招標和數(shù)量招標兩種方式。目前，價格招標采用單一價格招標方式進行。

3.2.1單一價格招標的標的包括價格(元)、利差(BP)和利率(%)。招標時按照發(fā)行人設置的招標約束，將有效投標按照投標價自高向低(或者利差、利率由低而高)的順序排列、依次中標，直至滿足計劃發(fā)行量(當有效投標總量大于計劃發(fā)行量時)或所有有效投標中標(當有效投標總量小于計劃發(fā)行量時)為止。中標機構以中標價位按照中標量認購同業(yè)存單。招標標的為價格時，中標價位即當期同業(yè)存單的發(fā)行價格，為中標的最低投標價格;招標標的為利差時，中標價位即當期同業(yè)存單的基本利差，為中標的最高投標利差;招標標的為利率時，中標價位即當期同業(yè)存單的票面利率，為中標的最高投標利率。

3.2.2數(shù)量招標是指發(fā)行人在發(fā)行前確定發(fā)行價格(或者票面利率、利差)和發(fā)行量，各投資人報出投標數(shù)量。若總投標數(shù)量小于計劃發(fā)行量，則按各投資人實際投標數(shù)量分配中標量;若總投標數(shù)量高于計劃發(fā)行量，則按各投資人投標數(shù)量占總投標數(shù)量的比例分配中標量。

3.3 招標發(fā)行方式下，發(fā)行人可至同業(yè)拆借中心發(fā)行室查看投標過程。

3.4 報價發(fā)行是指發(fā)行人在發(fā)行前確定同業(yè)存單的全部發(fā)行要素，發(fā)行開始后投資人點擊該報價即以發(fā)行人設定的發(fā)行要素認購成交。

3.5 定向發(fā)行是指發(fā)行人向特定投資人發(fā)行同業(yè)存單，由發(fā)行人與投資人雙方商定有關發(fā)行要素。

第四章 發(fā)行流程

4.1 同業(yè)存單的發(fā)行流程包括發(fā)行條款設置、投標或認購、發(fā)行結果確認與繳款確認。

4.2 發(fā)行條款設置發(fā)行人應在發(fā)行系統(tǒng)至少創(chuàng)建兩個用戶，分別負責發(fā)行條款的錄入和復核。復核通過的發(fā)行條款需經(jīng)同業(yè)拆借中心確認后生成發(fā)行要素公告。招標發(fā)行和報價發(fā)行方式下，每期同業(yè)存單發(fā)行要素公告應至少向所有投資者披露1個工作日;定向發(fā)行方式下，發(fā)行人應提前至少1個工作日將發(fā)行意向告知同業(yè)拆借中心。發(fā)行人在設置發(fā)行條款時應向發(fā)行系統(tǒng)提交其在發(fā)行計劃中披露的資金賬戶信息，若發(fā)行人提交發(fā)行系統(tǒng)的資金賬戶信息與發(fā)行計劃中載明的不一致的，投資人可向該兩個賬戶中的任何一個付款，發(fā)行人均應予以確認。

4.3 投標或認購

4.3.1招標發(fā)行方式下發(fā)行要素公告披露完成后，發(fā)行人根據(jù)發(fā)行要素公告中指定的招標開始時間進行招標。每個工作日設置4場招標，每場招標時長1小時，4場招標開始時間分別為10：00、11：00、14：00、15：00。發(fā)行人設定范圍內(nèi)的投資人可參與投標。投標人應根據(jù)發(fā)行人要求填寫投標書并進行復核。發(fā)行時間結束前投標人可撤銷、修改投標書。

4.3.2報價發(fā)行方式下發(fā)行要素公告披露完成后，發(fā)行人根據(jù)發(fā)行要素公告中指定的報價發(fā)行開始與截止時間進行招標，并可提前終止報價發(fā)行。發(fā)行開始、截止與提前終止時間應逢0分或逢5分。發(fā)行人設定范圍內(nèi)的投資人可以點擊報價，在發(fā)行人設置的單筆最大點擊量范圍內(nèi)發(fā)行系統(tǒng)自動成交，報價一經(jīng)點擊則不可撤銷。投資人單次點擊量不得少于1000萬元。

4.4 發(fā)行結果確認

4.4.1招標發(fā)行方式下招標時間結束后，發(fā)行系統(tǒng)自動計算中標結果，并將中標結果發(fā)往發(fā)行人終端，同時在發(fā)行人終端中進行相關信息提示，發(fā)行人應在1小時內(nèi)確認發(fā)行結果。中標結果確認完成后，發(fā)行系統(tǒng)自動生成中標結果確認書、中標繳款通知書與發(fā)行結果。發(fā)行人未確認中標結果的，該次招標發(fā)行失敗。

4.4.2報價發(fā)行方式下報價發(fā)行結束后，無需發(fā)行人進行確認，發(fā)行系統(tǒng)自動生成報價發(fā)行結果通知書、認購繳款通知書與發(fā)行結果。

4.4.3定向發(fā)行方式下同業(yè)拆借中心收到經(jīng)發(fā)行人與投資人雙方確認的發(fā)行結果后，將相關要素錄入發(fā)行系統(tǒng)，生成定向發(fā)行結果通知書、認購繳款通知書與發(fā)行結果。發(fā)行人通過發(fā)行系統(tǒng)將發(fā)行情況公告、初始投資人名單等告知初始投資人。初始投資人是指實際認購同業(yè)存單的投資人。

4.5 繳款確認同業(yè)存單實行發(fā)行日下一日(T+1日)繳款(遇節(jié)假日順延)。投資人應在繳款日當日14：00之前根據(jù)繳款通知書的要求按時足額繳納款項。發(fā)行人應于繳款日在發(fā)行系統(tǒng)服務時間內(nèi)通過發(fā)行系統(tǒng)提交同業(yè)存單繳款確認。發(fā)行人應在繳款確認中確保投資人的托管賬號信息準確無誤。投資人應保證提交發(fā)行系統(tǒng)以及同業(yè)拆借中心本幣交易系統(tǒng)的托管賬號信息準確無誤。若因發(fā)行人或投資人填寫或提交信息錯誤造成登記托管發(fā)生錯誤的，發(fā)行人或投資人自行承擔相應后果。

4.6 登記托管同業(yè)拆借中心應將經(jīng)發(fā)行人確認后的繳款結果告知銀行間市場清算所股份有限公司(以下簡稱""上海清算所"")，上海清算所據(jù)此辦理同業(yè)存單的登記托管。

第五章 交易基本規(guī)則

5.1 同業(yè)存單完成登記后可在銀行間市場交易流通，可進行的交易品種包括買賣、回購以及人民銀行批準的其他交易品種。定向發(fā)行的同業(yè)存單可在初始投資人之間轉讓，不得作為回購交易的抵(質)押品。

5.2 同業(yè)存單的交易應通過同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)達成。交易系統(tǒng)提供詢價、點擊成交和請求報價(RFQ)交易方式。市場成員交易時應根據(jù)不同的交易方式采取報價、格式化詢價(若有)、確認成交的流程。交易系統(tǒng)確認成交后生成成交單，成交單一經(jīng)達成，對交易雙方具有最終法律約束力。

5.3 市場成員開展同業(yè)存單交易時應遵守銀行間市場相關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則及交易中心發(fā)布的相關規(guī)則，不得進行虛假或誤導性報價成交，不得通過同業(yè)存單交易進行利益輸送。

5.4 同業(yè)存單交易實行做市商制度。同業(yè)存單做市商應通過同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)連續(xù)報出相應同業(yè)存單的買、賣雙邊價格，并按其報價與其他市場參與者達成交易。

5.5 本規(guī)程未盡的交易事宜，按照《同業(yè)存單管理暫行辦法》以及同業(yè)拆借中心發(fā)布的其他相關規(guī)則執(zhí)行。

第六章 應急服務

6.1 由于發(fā)行系統(tǒng)、客戶終端或通訊線路發(fā)生故障，從而導致發(fā)行人或投資人無法使用發(fā)行系統(tǒng)進行相關操作的，或者發(fā)行人在復核發(fā)行條款設置后仍需進行變更的，發(fā)行人或投資人可向同業(yè)拆借中心申請進行應急服務。

6.2 發(fā)行人或投資人可從中國貨幣網(wǎng)下載應急表單，填寫完成加蓋公章或預留印鑒后，傳真至同業(yè)拆借中心場務，作為應急服務的依據(jù)。應急表單正本應交同業(yè)拆借中心存檔。

6.3 應急表單應規(guī)范填寫，確保字跡清晰，意思表達明確。存在以下情況的應急表單認定為無效：

(1)提交時間超過本規(guī)程規(guī)定時間;

(2)填寫內(nèi)容不滿足準確性、有效性、完整性要求;

(3)印鑒與預留印鑒核對不符;

(4)同業(yè)拆借中心認定的其他情況。

6.4 發(fā)行人、投資人或市場成員可依據(jù)《全國銀行間同業(yè)拆借中心本幣交易應急服務規(guī)則》(中匯交發(fā)[2010]第283號)向同業(yè)拆借中心申請其他應急服務。

第七章 信息披露

7.1 發(fā)行人發(fā)行同業(yè)存單應嚴格履行信息披露義務，并保證披露信息真實、完整、準確，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。發(fā)行人發(fā)生主體變更、財務狀況出現(xiàn)重大變化等重大事件時，應及時通過中國貨幣網(wǎng)向持有人公告，并向中國人民銀行報告。

7.2 發(fā)行人應于每年首期同業(yè)存單發(fā)行前3個工作日，通過中國貨幣網(wǎng)披露該年度的發(fā)行計劃。在該年度內(nèi)若發(fā)行計劃發(fā)生重大或實質性變化的，發(fā)行人應及時重新披露更新后的發(fā)行計劃。發(fā)行人應指定信息披露聯(lián)系人，并提交《中國貨幣網(wǎng)信息披露聯(lián)系人登記及上傳功能申請表》(見附件3)。

7.3 招標發(fā)行與報價發(fā)行方式下，發(fā)行人應于每期同業(yè)存單發(fā)行前和發(fā)行后，通過中國貨幣網(wǎng)分別披露該期同業(yè)存單的發(fā)行要素公告(見附件4)和發(fā)行情況公告(見附件5)。發(fā)行要素具體含義見附件6。

7.4 定向發(fā)行方式下，發(fā)行人應于每期同業(yè)存單發(fā)行后通過中國貨幣網(wǎng)披露該期同業(yè)存單的發(fā)行情況公告。

7.5 發(fā)行要素公告與發(fā)行情況公告由發(fā)行系統(tǒng)自動生成傳輸至中國貨幣網(wǎng)。發(fā)行系統(tǒng)及同業(yè)拆借中心的前述行為視為發(fā)行人的披露行為，已經(jīng)發(fā)行人充分有效授權。

7.6 同業(yè)拆借中心將上述披露信息傳輸至上海清算所，同時在上海清算所網(wǎng)站披露。

第八章 違約違規(guī)處理

8.1 同業(yè)拆借中心根據(jù)中國人民銀行賦予的職責進行同業(yè)存單發(fā)行與交易的日常監(jiān)測及其他監(jiān)督管理。

8.2 發(fā)行人與投資人應按照發(fā)行結果履行相關義務，若發(fā)生以下情形的，雙方應首先友好協(xié)商，若協(xié)商不成，可按照本條規(guī)定處理。

8.2.1投資人未按照繳款通知書載明的應繳款金額及時全額付款：發(fā)行人對該投資人的中標或認購份額不予確認。若部分付款的，發(fā)行人應于繳款日之后3個工作日內(nèi)退還該筆款項，不計利息。投資人應以應繳未繳金額為基數(shù)，按照千分之一的比例支付違約金。未繳金額不足1000萬元的按照1000萬元計。同業(yè)拆借中心可根據(jù)發(fā)行人的申請，通過中國貨幣網(wǎng)向市場公示投資人未足額繳納應繳款的情況。

8.2.2發(fā)行人在繳款日未向同業(yè)拆借中心進行繳款確認：若發(fā)行人與投資人一致同意延遲確認的，最遲不晚于繳款日之后3個工作日進行確認。繳款確認發(fā)生延遲時按以下方式處理：

(一)未按時確認的發(fā)行人在繳款日之后3個工作日內(nèi)進行確認的，發(fā)行人應在繳款日及時告知同業(yè)拆借中心延遲情況，并應向已全額繳款的投資人告知延遲確認原因，起息日仍按照原起息日不變。若該延遲是由部分投資人延遲繳款引起，延遲繳款的投資人應將多收取的同業(yè)存單的利息返還發(fā)行人，并對延遲繳納金額按萬分之五日利率向發(fā)行人支付罰息，罰息計算期間為同業(yè)存單起息日至繳款資金實際到達發(fā)行人賬戶之日。

(二)未確認的發(fā)行人在繳款日之后3個工作日后仍不確認的，該次發(fā)行失敗。發(fā)行人應向已全額繳款的投資人承擔違約責任，退還投資人已繳金額，并按照萬分之五日利率計算利息，利息計算期間為實際繳款日至退還資金實際到達投資人賬戶之日。

8.2.3投資人繳納的款項超過繳款通知書載明的應繳納金額：投資人可向發(fā)行人遞交退款申請，發(fā)行人應在投資人退款申請后3個工作日內(nèi)將多劃資金退還，此期間不計利息。若超過3個工作日仍未退還的，則需按萬分之五日利率計算延遲歸還的利息。

8.2.4發(fā)行人未按期足額還本付息：發(fā)行人應按照應付但未付金額為基數(shù)，以萬分之五日利率計算利息，利息計算期間為合同約定的付息日或兌付日至應付金額實際繳款之日。

8.3 發(fā)生以下情形的，同業(yè)拆借中心可采取約談、書面警告、通報、暫停發(fā)行或申購權限等措施，并視情節(jié)輕重向中國人民銀行報告。

(一)發(fā)行人無故不及時確認發(fā)行結果或繳款情況，或未按時足額還本付息;

(二)投資人多次不及時足額繳款;

(三)發(fā)生以任何形式透露投標情況，操縱、引導發(fā)行價格，擾亂發(fā)行秩序的;

(四)其他違反本規(guī)程規(guī)定的情形。

8.4 市場成員在交易過程中發(fā)生的違約違規(guī)行為的處理，按照同業(yè)拆借中心發(fā)布的其他相關規(guī)則執(zhí)行。

第九章 附則

9.1 本規(guī)程最終解釋權和修改權歸屬同業(yè)拆借中心。

9.2 本規(guī)程自公布之日起實施。

附件：1.(發(fā)行人名稱)年度同業(yè)存單發(fā)行計劃

2.全國銀行間同業(yè)拆借中心同業(yè)存單發(fā)行人基本情況表(略)

3.中國貨幣網(wǎng)信息披露聯(lián)系人登記及上傳功能申請表(略)

4.(存單全稱)發(fā)行要素公告(略)

5.(存單全稱)發(fā)行情況公告(略)

6.同業(yè)存單發(fā)行要素定義與規(guī)則(略)

附件1

(發(fā)行人名稱)年度同業(yè)存單發(fā)行計劃

根據(jù)中國人民銀行《同業(yè)存單管理暫行辦法》有關規(guī)定，經(jīng)中國人民銀行備案，本行擬在全國銀行間市場發(fā)行同業(yè)存單，具體發(fā)行計劃如下。

一、發(fā)行人基本情況發(fā)行人基本信息、歷史沿革、股本結構、經(jīng)營狀況及業(yè)務發(fā)展情況、財務狀況、風險管理、公司治理等。

二、發(fā)行人評級信息發(fā)行人主體評級機構、主體評級等級。

三、發(fā)行計劃本年度發(fā)行額度。

1.詳細計劃安排(若有)：如發(fā)行期數(shù)、總計發(fā)行量、期限結構、發(fā)行品種等。

2.如遇市場情況發(fā)生重大變化，發(fā)行人保留對本年度同業(yè)存單發(fā)行計劃進行調整的權利。

四、發(fā)行安排

1.發(fā)行方式同業(yè)存單的發(fā)行方式分為公開發(fā)行和定向發(fā)行。其中，公開發(fā)行包括招標發(fā)行和報價發(fā)行。

招標發(fā)行可采用價格招標與數(shù)量招標的形式。

2.發(fā)行系統(tǒng)本年度同業(yè)存單發(fā)行通過全國銀行間同業(yè)拆借中心(以下簡稱同業(yè)拆借中心)發(fā)行系統(tǒng)進行。

各投資人在發(fā)行系統(tǒng)規(guī)定的各自用戶終端投標或認購。

3.登記托管機構銀行間市場清算所股份有限公司根據(jù)同業(yè)拆借中心發(fā)送給其的經(jīng)本發(fā)行人確認的繳款信息，為投資人辦理同業(yè)存單的登記托管手續(xù)。

五、發(fā)行要素公告各期同業(yè)存單的發(fā)行要素公告由同業(yè)拆借中心發(fā)行系統(tǒng)傳輸至中國貨幣網(wǎng)進行披露，并由同業(yè)拆借中心傳輸至上海清算所，同時在上海清算所網(wǎng)站披露。內(nèi)容應包括各期同業(yè)存單的具體發(fā)行要素和發(fā)行約束條件。

六、應急措施如在發(fā)行過程中，發(fā)生由于技術性或其他不可抗力產(chǎn)生的發(fā)行系統(tǒng)故障，投資人可向同業(yè)拆借中心申請進行應急投標或申購等應急服務。

投資人可從中國貨幣網(wǎng)下載應急申購申請書等應急表單，填寫完成加蓋公章(或預留印鑒)后，傳真至同業(yè)拆借中心。

七、繳款信息投資人應根據(jù)本發(fā)行人在發(fā)行系統(tǒng)發(fā)出的繳款通知書載明的金額與日期將款項支付至以下賬戶：收款賬戶名稱：收款人賬號：匯入行名稱：支付系統(tǒng)清算行行號：

八、信息披露本年度同業(yè)存單的發(fā)行計劃及各期同業(yè)存單的發(fā)行要素公告、發(fā)行情況公告等信息通過中國貨幣網(wǎng)(http：//www.chinamoney.com.cn/)進行披露。

九、發(fā)行規(guī)則本年度同業(yè)存單發(fā)行遵照同業(yè)拆借中心發(fā)布的銀行間同業(yè)存單發(fā)行交易規(guī)則執(zhí)行。

發(fā)行人名稱(法人公章)

年 月 日