第一條 為明確金融監(jiān)管辦事處的性質(zhì)和職責，加強金融監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和《國務院批轉(zhuǎn)人民銀行省級機構改革實施方案的通知》等有關規(guī)定，制定本辦法。

第二條 金融監(jiān)管辦事處是中國人民銀行分行的派出機構，在中國人民銀行的領導下，按照其職責范圍專門實施現(xiàn)場檢查。

金融監(jiān)管辦事處與所在省(自治區(qū))中心支行間不存在行政領導、業(yè)務指導關系。

第三條 金融監(jiān)管辦事處根據(jù)本辦法依法行使金融監(jiān)管職責，不受各級政府、社會團體和個人的干預。

第四條 金融監(jiān)管辦事處在不設分行的省、自治區(qū)人民政府所在地城市設立，其名稱為“中國人民銀行××分行××(城市名)金融監(jiān)管辦事處”。

第五條 金融監(jiān)管辦事處的主要職責是對有關金融機構實施現(xiàn)場檢查，并對違法、違規(guī)金融機構及有關人員實施行政處罰或提出有關處理意見。

金融監(jiān)管辦事處依法履行下列職責：

(一)在分行的組織下，對國有銀行一級分行本部實施現(xiàn)場檢查。

(二)負責對設在省會城市、地(市)級城市的金融機構實施專項檢查，包括：

1、銀行;

2、非銀行金融機構;

3、地(市)級城市信用合作社聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社聯(lián)社。

(三)根據(jù)中國人民銀行總行或分行的安排，對其所在省(自治區(qū))以外的金融機構進行現(xiàn)場檢查和專項檢查，并向總行或分行報告檢查結果;如發(fā)現(xiàn)金融機構有違法行為的，有權提出行政處罰建議以及對有關責任人員給予紀律處分的建議。

(四)對中國人民銀行總行和分行交辦的金融機構的重大違法、違規(guī)案件進行調(diào)查，及時報告調(diào)查結果，提出處理意見。

(五)根據(jù)中國人民銀行總行和分行紀檢、監(jiān)察部門的委托，對所在省(自治區(qū))金融機構有關人員的違法、違紀案件進行調(diào)查，并報告調(diào)查結果，提出處理意見。

第六條 金融監(jiān)管辦事處自行進行現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)并核實被查金融機構有金融違法行為的，可以給予警告、罰款、沒收違法所得等處罰;對違法、違規(guī)經(jīng)營情節(jié)嚴重的，經(jīng)中國人民銀行分行批準，可以給予暫停或停止部分金融業(yè)務、責令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證等處罰。

第七條 金融監(jiān)管辦事處有權向中國人民銀行分行建議取消違法金融機構高級管理人員任職資格和直接責任人員的從業(yè)資格。

第八條 金融監(jiān)管辦事處對金融機構的金融違法行為作出行政處罰的同時，有權向該金融機構或者其上一級機構提出對負有主要領導責任和直接責任人員予以紀律處分的建議。

第九條 金融監(jiān)管辦事處實施現(xiàn)場檢查、專項檢查或案件調(diào)查，被檢查或調(diào)查的金融機構不得拒絕、拖延或謊報有關情況。

第十條 金融機構對金融監(jiān)管辦事處的處罰決定不服的，可向中國人民銀行分行提出復議，也可以向人民法院提起行政訴訟。

第十一條 金融監(jiān)管辦事處依法履行職責時，被查金融機構所在地的中國人民銀行分支機構應當提供有關監(jiān)管資料，在工作中予以配合;金融監(jiān)管辦事處可決定分支機構是否派人參加現(xiàn)場檢查。金融監(jiān)管辦事處應當將檢查結果告知當?shù)厝嗣胥y行分支機構;當?shù)厝嗣胥y行分支機構對金融監(jiān)管辦事處已檢查的事項不進行重復檢查。

第十二條 金融監(jiān)管辦事處應當根據(jù)本辦法第五條的職責范圍，列明由其負責實施現(xiàn)場檢查的金融機構目錄，確定現(xiàn)場檢查的頻率和深度，明確各業(yè)務處室和監(jiān)管員現(xiàn)場檢查責任制。

第十三條 金融監(jiān)管辦事處工作人員開展監(jiān)督檢查或調(diào)查工作，應當實事求是、忠于職守、廉潔奉公、依法辦事。

金融監(jiān)管辦事處工作人員進行檢查或調(diào)查時，應當持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的執(zhí)法檢查證件。

第十四條 金融監(jiān)管辦事處工作人員對其工作中知悉的國家秘密、被檢查或調(diào)查的單位及其客戶的商業(yè)秘密和有關存款人的情況，負有保密義務。

第十五條 金融監(jiān)管辦事處的人員編制和處級干部職數(shù)由中國人民銀行總行核定。

金融監(jiān)管辦事處設特派員一名，由總行任免;助理特派員若干名，由分行任免，報總行備案。

金融監(jiān)管辦事處根據(jù)工作需要，經(jīng)中國人民銀行總行或分行批準，可以配備不同級別的監(jiān)管員。副處級及以下干部由辦事處任免，報分行備案。

第十六條 金融監(jiān)管辦事處的財政預算由中國人民銀行分行審批;辦公用房、職工宿舍、交通工具等后勤服務工作由省會城市中心支行負責。

第十七條 為保證金融監(jiān)管辦事處正確履行職責，中國人民銀行分行應將總行下發(fā)文件及分行有關業(yè)務、政策性文件轉(zhuǎn)發(fā)或抄送金融監(jiān)管辦事處。

第十八條 本辦法中的“金融機構”不包括保險經(jīng)營機構、證券經(jīng)營機構和外資金融機構。

第十九條 本辦法由中國人民銀行總行負責解釋。

第二十條 本辦法自下發(fā)之日起施行。