第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步配合國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)加強(qiáng)證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作,有效防范證券期貨業(yè)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),規(guī)范行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管行為,推動(dòng)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)工作,維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《反洗錢(qián)法》)、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及《期貨交易管理?xiàng)l例》等法律法規(guī),制定本辦法。
第二條 本辦法適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)的證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作。
從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中履行反洗錢(qián)責(zé)任適用本辦法。
第三條 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)證監(jiān)會(huì))依法配合國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行證券期貨業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé),制定證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作的規(guī)章制度,組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券公司、期貨公司和基金管理公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu))的反洗錢(qián)工作。
證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照本辦法的規(guī)定,履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)。
第四條 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)依照本辦法的規(guī)定,履行證券期貨業(yè)反洗錢(qián)自律管理職責(zé)。
第五條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)工作制度,按照本辦法規(guī)定向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)信息。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)線索,應(yīng)當(dāng)依法向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、偵查機(jī)關(guān)舉報(bào)。

第二章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)及行業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)

第六條 證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨業(yè)的反洗錢(qián)工作,履行以下反洗錢(qián)工作職責(zé):
(一)配合國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)研究制定證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作的政策、規(guī)劃,研究解決證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作重大和疑難問(wèn)題,及時(shí)向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)反洗錢(qián)工作信息;
(二)參與制定證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章,對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度的要求,在證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入和人員任職方面貫徹反洗錢(qián)要求;
(三)配合國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管;
(四)會(huì)同國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定反洗錢(qián)工作指引,開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn);
(五)研究證券期貨業(yè)反洗錢(qián)的重大問(wèn)題并提出政策建議;
(六)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng),協(xié)助司法部門(mén)調(diào)查處理涉嫌洗錢(qián)犯罪案件;
(七)對(duì)派出機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢(qián)監(jiān)管工作情況進(jìn)行考評(píng),對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)落實(shí)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導(dǎo);
(八)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。
第七條 證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)履行以下反洗錢(qián)工作職責(zé):
(一)配合當(dāng)?shù)胤聪村X(qián)行政主管部門(mén)對(duì)轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管,并建立信息交流機(jī)制;
(二)定期向證監(jiān)會(huì)報(bào)送轄區(qū)內(nèi)半年度和年度反洗錢(qián)工作情況,及時(shí)報(bào)告轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受反洗錢(qián)行政主管部門(mén)檢查或處罰等信息及相關(guān)重大事件;
(三)組織、指導(dǎo)轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作;
(四)研究轄區(qū)證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作問(wèn)題,并提出改進(jìn)措施;
(五)法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
第八條 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)履行以下反洗錢(qián)工作職責(zé):
(一)在證監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下,制定和修改行業(yè)反洗錢(qián)相關(guān)工作指引;
(二)組織會(huì)員單位開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作;
(三)定期向證監(jiān)會(huì)報(bào)送協(xié)會(huì)年度反洗錢(qián)工作報(bào)告,及時(shí)報(bào)告相關(guān)重大事件;
(四)組織會(huì)員單位研究行業(yè)反洗錢(qián)工作的相關(guān)問(wèn)題;
(五)法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

第三章 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)

第九條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢(qián)義務(wù),建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé),總部應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督管理,根據(jù)要求向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況。
第十條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其內(nèi)部反洗錢(qián)工作部門(mén)設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息。如有變更,應(yīng)當(dāng)自變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送更新后的相關(guān)信息。
第十一條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)以下事項(xiàng)發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi),以書(shū)面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:
(一)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受到反洗錢(qián)行政主管部門(mén)檢查或處罰的;
(二)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢(qián)活動(dòng),被反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、偵查機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)處罰的;
(三)其他涉及反洗錢(qián)工作的重大事項(xiàng)。
第十二條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求及時(shí)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度,并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,應(yīng)適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
第十三條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)資料涉嫌虛假記載的,應(yīng)當(dāng)拒絕辦理;發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的,應(yīng)當(dāng)要求客戶補(bǔ)充提供個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)原件等足以證實(shí)其身份的相關(guān)證明材料,無(wú)法證實(shí)的,應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。
第十四條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向客戶銷(xiāo)售基金等金融產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或其他書(shū)面文件,明確雙方在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢(qián)職責(zé)和程序。
第十五條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作保密制度,并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
反洗錢(qián)工作保密事項(xiàng)包括以下內(nèi)容:
(一)客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料;
(二)交易記錄;
(三)大額交易報(bào)告;
(四)可疑交易報(bào)告;
(五)履行反洗錢(qián)義務(wù)所知悉的國(guó)家執(zhí)法部門(mén)調(diào)查涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)的信息;
(六)其他涉及反洗錢(qián)工作的保密事項(xiàng)。
查閱、復(fù)制涉密檔案應(yīng)當(dāng)實(shí)施書(shū)面登記制度。
第十六條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳制度,每年開(kāi)展對(duì)單位員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)工作和對(duì)客戶的反洗錢(qián)宣傳工作,持續(xù)完善反洗錢(qián)的預(yù)防和監(jiān)控措施。每年年初,應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳的落實(shí)情況。
第十七條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不遵守本辦法有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的,證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話或責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)管措施。

第四章 附則

第十八條 本辦法自2010年10月1日起施行。